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うまく資産管理をして、自分の資産が殖えているのを確認するのは、投資をしていて楽しい瞬間の一つです。

複数の証券口座、銀行口座、クレジットカード、通販サイト、ポイント…などなどなんと自動で管理してくれる便利なツール、マネーフォワードを紹介します。


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  • オンラインで口座データを取得

銀行口座や証券口座でオンラインバンキングができるように設定しておく必要がありますが、もともとオンラインバンキングを利用している場合は設定はすごく簡単です。

IDとパスワードを設定しておくだけで、自動で定期的にデータを取り込んでくれます。例えば、このプログで公開しているSBI証券口座の現物株の評価額は以下の通り表示されます。

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  • 各種ポイントも現金換算、通販の記録まで
     
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Amazonでのショッピングまで取得してくれるのは驚きです。


  • クレジットカードの登録で資金繰りも楽に 

引き落とし金額が確定したら、ここに表示されます。あとで書いている通り、日々の使用額はすぐに出金としてカウントされますので、使い過ぎを防ぐことができそうです。

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  • 資産総額の推移も勝手に記録

給与が振り込まれたり、クレジットカードで買い物したりするとすぐにお金の出入りが記録され、日々の増減から年単位での推移まで自動でまとめてくれます。

(ほとんど株式じゃないかと突っ込まれそうですが、全資産を本当に晒すのは抵抗があったので、普段の生活口座等は省いて、ここで公開している資産をメインに表示しています)

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ここ三か月は全然資産が増えてないなー…


  • その他メリット

このサービスはGoogleアカウントかFacebookアカウントでも登録できます。覚えなくてはいけないパスワードが減るのはありがたいことです。

設定しておけば、給料が入ったとき、カードで大金を支払ったときなど、アラートメールを飛ばしてくれます。

ここでは紹介しませんでしたが、半自動的に家計簿を付けられます。(カード引き落とし内容にレストランと記載があれば勝手に食費に分類してくれる、など)

なんといっても無料!(機能が充実した有料版もありますが、私は使っていません)


  • デメリット

セキュリティ体制は万全とのことですが、どうしても心配な方は使うべきではありません。私はそんな小さい可能性を気にして便利なものを使えないことの方が嫌なので、使っています。


  • 個人投資家に!確定申告ならFor BUIZINESSを 

個人投資家の中には、確定申告を自分で行うため、会計ソフトを使っている方もいらっしゃると思います。そんな場合に便利な、
マネーフォワード For BUIZINESS
というツールが出たようです。こちらも基本機能は無料となっています。

もちろん通常のマネーフォワードと同じように各種口座と自動連携でき、その機能が便利で強力です。EC,アフィリエイトなど含めた1400以上の口座に対応しているとのことで、私もサラリーマン卒業できればぜひ本格利用したいです。


確定申告のために本格的に利用する場合は無料では辛そうですが、有料版でもほかの会計ソフトと比較して安いし、とにかく管理が楽そうなので、もっと資産規模が大きくなったら使ってみたいと思っています。



最後に、以前、Googleスプレッドシートで、複数の証券会社にまたがっている株式でもまとめて管理する方法を紹介しましたので、資産管理の関連記事として載せておきます。

資産管理に役立つ!Googleスプレッドシートでリアルタイム株価を取得する方法